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這種詐騙通常有如下特征：
1.來證無押，而聲稱由第三家銀行來電證實；
2.來證裝、效期較短，以逼使受益人倉促發(fā)貨；
3.來證規(guī)定裝船后由受益人寄交一份正本提單給申請人；
4.開立遠期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；
5.證中申請人與受貨人分別在不同的國家或地區(qū)。
例如：某中行曾收到一份由加拿大AC銀行ALERTA;分行電開的信用證，;金額約100萬美元，受益人為安徽某進出口公司。銀行審證員發(fā)現(xiàn)該證存在以下疑點：(1)該證沒有加押證實，僅在來證開注明“本證將由××行來電證實”；(2);該證裝效期在同一天，且離開證日不足一星期；(3)來證要求受益人發(fā)貨后，;速將一套副本 單據(jù)隨同一份正本提單用DHL快郵寄給申請人；(4)該證為見45票天付款，且規(guī)定受 益人可按年利率11％索取利息；(5)信用證申請人在加拿大，而受貨人卻在新加坡； (6)來證電傳號不合常理。針對這幾個疑點，;該中行一方面告誡公司“此證密押未 符，請暫緩出運”，另一方面，趕緊向總行國際部查詢，回答：“查無此行”。稍 后，卻收到署名“美漩銀行”的確認電，但該電文沒有加押證實，于是該中行設(shè)法 與美州銀行駐京代表處聯(lián)系，請示協(xié)助催曬，最后得到答復(fù)：“該行從未發(fā)出確認 電，且與開證行無任何往來”。至此，終于證實這是一起盜用第三家銀行密押的詐 騙案。
又如：廣西某中行曾收到一份署名印尼國民商業(yè)銀行萬隆分行;(;PT ;BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA);電開的信用證，金額約。80萬美元，來證使用開證行與渣打銀行上海分行之密押。后來，該中行去 電上海打銀行核實，得到復(fù)電：“本行不為第三家非其集團成員銀行核為，且不負 任何責(zé)任”，該中行只好轉(zhuǎn)查開證行總行，但被告知：“開證行從未開出此證，且 申請人未在當?shù)刈�，無業(yè)務(wù)往來記錄”。顯然，這是一份盜用他行密押并偽冒印 尼國民商業(yè)銀行的假信用證。
(三)“軟條款”/“陷阱條款”詐騙
所謂“‘軟條款’/‘陷阱條款’詐騙”，;是指詐騙分子要求開證行開出主動 權(quán)完全操作開證方手中，能制約受益人，且隨時可解除付款責(zé)任條款的信用證，其 實質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。
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