在現(xiàn)代商務(wù)活動中，商業(yè)風(fēng)險無處不見，尤其是在國際貿(mào)易和國際投資業(yè)務(wù)中,商業(yè)欺詐更是屢見不鮮。這就要求從事國際商務(wù)活動的當(dāng)事人要保持高度警惕，在做出重大商業(yè)決策前對商業(yè)對手的資信狀況進(jìn)行調(diào)查了解，以避免無謂的損失。案例：
日前，某省某企業(yè)準(zhǔn)備斥資247萬元人民幣與美國某公司設(shè)立合資公司，并約定將該投資用于向外方指定的某設(shè)備商購買設(shè)備，該美國公司提供了蓋有“俄亥俄州政府印章”的營業(yè)執(zhí)照正本和美國某知名銀行提供的“AAA級”資信證明以及公證書。在審查外方提供的各種文件時，主辦人員發(fā)現(xiàn)其中兩份文件在外方公司名稱上存在一個字母的差異，這引起了主辦方的注意，經(jīng)綜合考慮當(dāng)事人提供的有關(guān)資料和情況介紹，感覺到外方資信狀況存在不實之處，于是建議合資中方對外方資信狀況進(jìn)行全面調(diào)查，中方當(dāng)事人同意了律師的建議，并委托資信調(diào)查處進(jìn)行調(diào)查。
調(diào)查處通過我國貿(mào)促會駐外機(jī)構(gòu)、協(xié)作律師事務(wù)所和協(xié)作調(diào)查機(jī)構(gòu)等渠道，對外商在當(dāng)?shù)刈郧闆r、實際辦公情況、通訊情況及銀行信用情況進(jìn)行了全方位的調(diào)查，調(diào)查結(jié)果表明該外方公司提供的營業(yè)執(zhí)照是虛假的，在美國該州根本沒有這樣一個公司存在，其指定的設(shè)備銷售商更不像其所說的那樣是德國某集團(tuán)在我國設(shè)立的獨資公司，而是一個投資根本尚未到位，甚至拖欠辦公場所租金，由某外籍華人個人在國內(nèi)設(shè)立的獨資公司。
很明顯，外方與設(shè)備商具有合謀詐騙的嫌疑。調(diào)查處立即根據(jù)各個渠道反饋回來的信息出具了資信調(diào)查報告，建議中方在取得足夠的保證之前，不要匯款給外方指定的設(shè)備銷售商。
當(dāng)事人在收到報告后，立即通過當(dāng)?shù)劂y行止付了準(zhǔn)備付款的票據(jù)并向當(dāng)?shù)毓膊块T報案，迅速抓獲一名詐騙嫌疑犯，該犯供認(rèn)他們確實是一個通過偽造國外企業(yè)注冊證明而進(jìn)行詐騙活動的團(tuán)伙，曾三次詐騙國內(nèi)其他企業(yè)得逞，同時還供認(rèn)出該團(tuán)伙其他人員的情況，其他幾名嫌疑人正在被通緝之中。由于資信調(diào)查處認(rèn)真、細(xì)致的全面調(diào)查，不但使此次詐騙活動露出了馬腳，使中方避免了247萬元人民幣的損失，受到了中方企業(yè)的好評，而且打擊了利用國際投資和國際貿(mào)易進(jìn)行詐騙的犯罪活動。
一般情況下，調(diào)查處提供的資信調(diào)查報告中包括：企業(yè)概要（地址、成立日期、法定代表人等），財務(wù)狀況，公共記錄，法院記錄，銀行往來，企業(yè)背景，經(jīng)營范圍，業(yè)務(wù)運(yùn)作，重要評估等內(nèi)容。并可就其他事項進(jìn)行特別調(diào)查。
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